منشئ توقعات التدفق النقدي
استشرف تطور سيولتك النقدية شهرًا بشهر انطلاقًا من رصيد ابتدائي وإيراداتك ومصروفاتك المتكررة، مع معدل نمو اختياري لكل منها. اكتشف فورًا الشهر الذي ستبلغ فيه السيولة أدنى مستوياتها أو تصبح سالبة.
كيف يعمل
تنطلق هذه الأداة من رصيد سيولتك الحالي وتضيف، شهرًا بعد شهر، صافي التدفق (الإيرادات مطروحًا منها المصروفات) لاستشراف الرصيد التراكمي على المدة المختارة. وإذا حددت معدل نمو، فإن الإيرادات و/أو المصروفات تتطور تلقائيًا من شهر إلى آخر بدءًا من الشهر الثاني.
لماذا يُعد أدنى رصيد مهمًا؟
قد تكون الشركة مربحة على مدار السنة وتعاني مع ذلك من نقص في السيولة في لحظة بعينها، كأن تُستحق المصروفات (الرواتب، الموردون) قبل وصول الإيرادات (العملاء). ويتيح رصد الشهر الذي يكون فيه الرصيد أدنى ما يمكن توقّع حاجة إلى تمويل قصير الأجل (خط ائتمان، سحب على المكشوف مصرّح به) قبل أن تظهر المشكلة.
كيف أستخدم معدل النمو الشهري؟
إذا كنت تتوقع زيادة أو انخفاضًا تدريجيًا في نشاطك، فأدخل نسبة نمو شهرية للإيرادات و/أو المصروفات (مثلًا 1% إذا كنت تتوقع نموًا متواضعًا في الإيرادات). واترك هذه الحقول عند 0 للحصول على توقع بمبالغ ثابتة، وهو الأبسط والأكثر حذرًا.
هذا التوقع تقدير مبسّط يستند إلى مبالغ ومعدلات نمو ثابتة تدخلها أنت؛ ولا يغني عن استشارة محاسب قانوني أو مستشار مالي لإدارة سيولتك الفعلية.
يتم الحساب بالكامل داخل متصفحك: لا تُرسَل أي بيانات تدخلها إلى خادم.