Liquiditätsplan-Generator
Projizieren Sie die Entwicklung Ihrer Liquidität Monat für Monat aus einem Anfangssaldo sowie regelmäßigen Einzahlungen und Auszahlungen, jeweils mit optionaler Wachstumsrate. Erkennen Sie sofort den Monat, in dem die Liquidität am niedrigsten wäre oder ins Minus rutschen würde.
So funktioniert es
Dieses Tool geht von Ihrem aktuellen Liquiditätssaldo aus und addiert Monat für Monat den Nettozufluss (Einzahlungen minus Auszahlungen), um den kumulierten Saldo über den gewählten Zeitraum zu projizieren. Wenn Sie eine Wachstumsrate angeben, entwickeln sich Einzahlungen und/oder Auszahlungen ab dem zweiten Monat automatisch von Monat zu Monat weiter.
Warum ist der niedrigste Saldo wichtig?
Ein Unternehmen kann über das Jahr gesehen profitabel sein und trotzdem zu einem bestimmten Zeitpunkt Liquiditätsengpässe haben, etwa wenn Auszahlungen (Gehälter, Lieferanten) fällig werden, bevor die Einzahlungen (Kunden) eingehen. Wer den Monat mit dem niedrigsten Saldo kennt, kann einen kurzfristigen Finanzierungsbedarf (Kreditlinie, genehmigter Überziehungsrahmen) vorhersehen, bevor das Problem auftritt.
Wie verwende ich die monatliche Wachstumsrate?
Wenn Sie einen schrittweisen Anstieg oder Rückgang Ihrer Geschäftstätigkeit erwarten, geben Sie eine monatliche Wachstumsrate in Prozent für Einzahlungen und/oder Auszahlungen ein (zum Beispiel 1 %, wenn Sie ein moderates Umsatzwachstum erwarten). Lassen Sie diese Felder auf 0 für einen Plan mit konstanten Beträgen, den einfachsten und vorsichtigsten.
Dieser Plan ist eine vereinfachte Schätzung auf Basis konstanter Beträge und Wachstumsraten, die Sie eingeben; er ersetzt nicht die Beratung durch Steuerberater oder Finanzberater für die tatsächliche Verwaltung Ihrer Liquidität.
Die Berechnung erfolgt vollständig in Ihrem Browser: Eingegebene Daten werden nicht an einen Server gesendet.