Generador de previsión de tesorería
Proyecte la evolución de su tesorería mes a mes a partir de un saldo inicial y de sus cobros y pagos recurrentes, con una tasa de crecimiento opcional para cada uno. Detecte de inmediato el mes en que la tesorería sería más baja o pasaría a negativo.
Cómo funciona
Esta herramienta parte de su saldo de tesorería actual y añade, mes tras mes, el flujo neto (cobros menos pagos) para proyectar el saldo acumulado durante el período elegido. Si indica una tasa de crecimiento, los cobros y/o los pagos evolucionan automáticamente de un mes a otro a partir del segundo mes.
¿Por qué es importante el saldo más bajo?
Una empresa puede ser rentable en el conjunto del año y aun así quedarse sin liquidez en un momento concreto, por ejemplo si los pagos (salarios, proveedores) llegan antes que los cobros (clientes). Detectar el mes en que el saldo es más bajo permite anticipar una necesidad de financiación a corto plazo (línea de crédito, descubierto autorizado) antes de que surja el problema.
¿Cómo se utiliza la tasa de crecimiento mensual?
Si prevé un aumento o una disminución progresiva de su actividad, introduzca un porcentaje de crecimiento mensual para los cobros y/o los pagos (por ejemplo, 1% si espera una progresión modesta de la cifra de negocios). Deje estos campos en 0 para una previsión con importes constantes, la más sencilla y la más prudente.
Esta previsión es una estimación simplificada basada en importes y tasas de crecimiento constantes que usted introduce; no sustituye el consejo de un experto contable o de un asesor financiero para la gestión real de su tesorería.
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