Générateur de prévision de trésorerie
Projetez l'évolution de votre trésorerie mois par mois à partir d'un solde de départ, de vos encaissements et décaissements récurrents, avec un taux de croissance optionnel pour chacun. Repérez immédiatement le mois où la trésorerie serait la plus basse ou passerait en négatif.
Comment ça marche
Cet outil part de votre solde de trésorerie actuel et ajoute, mois après mois, le flux net (encaissements moins décaissements) pour projeter le solde cumulé sur la durée choisie. Si vous indiquez un taux de croissance, les encaissements et/ou décaissements évoluent automatiquement d'un mois sur l'autre à partir du deuxième mois.
Pourquoi le solde le plus bas est-il important ?
Une entreprise peut être rentable sur l'année tout en manquant de liquidités à un moment précis, par exemple si les décaissements (salaires, fournisseurs) tombent avant que les encaissements (clients) n'arrivent. Repérer le mois où le solde est le plus bas permet d'anticiper un besoin de financement à court terme (ligne de crédit, découvert autorisé) avant que le problème ne survienne.
Comment utiliser le taux de croissance mensuel ?
Si vous anticipez une hausse ou une baisse progressive de votre activité, saisissez un pourcentage de croissance mensuel pour les encaissements et/ou les décaissements (par exemple 1% si vous prévoyez une progression modeste du chiffre d'affaires). Laissez ces champs à 0 pour une prévision à montants constants, la plus simple et la plus prudente.
Cette prévision est une estimation simplifiée basée sur des montants et taux de croissance constants que vous saisissez ; elle ne remplace pas l'avis d'un expert-comptable ou d'un conseiller financier pour la gestion réelle de votre trésorerie.
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