Gerador de previsão de fluxo de caixa
Projete a evolução do seu fluxo de caixa mês a mês a partir de um saldo inicial, das suas entradas e saídas recorrentes, com uma taxa de crescimento opcional para cada uma. Identifique de imediato o mês em que o caixa seria o mais baixo ou ficaria negativo.
Como funciona
Esta ferramenta parte do seu saldo de caixa atual e soma, mês após mês, o fluxo líquido (entradas menos saídas) para projetar o saldo acumulado ao longo do período escolhido. Se você informar uma taxa de crescimento, as entradas e/ou saídas evoluem automaticamente de um mês para o outro a partir do segundo mês.
Por que o saldo mais baixo é importante?
Uma empresa pode ser lucrativa no ano e ainda assim ficar sem liquidez em determinado momento, por exemplo se as saídas (salários, fornecedores) caem antes de as entradas (clientes) chegarem. Identificar o mês em que o saldo é o mais baixo permite antecipar uma necessidade de financiamento de curto prazo (linha de crédito, cheque especial) antes que o problema apareça.
Como usar a taxa de crescimento mensal?
Se você prevê um aumento ou uma queda gradual da sua atividade, informe uma porcentagem de crescimento mensal para as entradas e/ou as saídas (por exemplo, 1% se prevê uma progressão modesta do faturamento). Deixe esses campos em 0 para uma previsão com valores constantes, a mais simples e a mais prudente.
Esta previsão é uma estimativa simplificada, baseada em valores e taxas de crescimento constantes que você informa; ela não substitui a orientação de um contador ou de um consultor financeiro para a gestão real do seu fluxo de caixa.
O cálculo é feito inteiramente no seu navegador: nenhum dado informado é enviado a um servidor.