Генератор прогноза денежного потока
Спрогнозируйте динамику денежных средств по месяцам на основе начального остатка, регулярных поступлений и выплат, с необязательным темпом роста для каждого из них. Сразу увидите месяц, когда остаток будет наименьшим или уйдёт в минус.
Как это работает
Инструмент берёт ваш текущий денежный остаток и месяц за месяцем добавляет чистый поток (поступления минус выплаты), чтобы спрогнозировать накопленный остаток на выбранный срок. Если вы указали темп роста, поступления и/или выплаты автоматически меняются от месяца к месяцу, начиная со второго.
Почему важен наименьший остаток?
Компания может быть прибыльной по итогам года и всё же испытывать нехватку денег в определённый момент — например, если выплаты (зарплаты, поставщики) приходятся на время до поступлений (от клиентов). Месяц с наименьшим остатком помогает заранее увидеть потребность в краткосрочном финансировании (кредитная линия, разрешённый овердрафт), прежде чем возникнет проблема.
Как использовать ежемесячный темп роста?
Если вы ожидаете постепенного роста или спада деятельности, введите ежемесячный процент роста для поступлений и/или выплат (например, 1 %, если ожидаете скромный рост выручки). Оставьте эти поля равными 0 для прогноза с постоянными суммами — самого простого и осторожного.
Этот прогноз — упрощённая оценка, основанная на постоянных суммах и темпах роста, которые вводите вы; он не заменяет консультацию бухгалтера или финансового консультанта при реальном управлении вашими денежными средствами.
Расчёт выполняется целиком в вашем браузере: введённые данные не отправляются на сервер.