现金流预测生成器

工作原理

本工具以您当前的现金余额为起点,逐月加上净现金流(收入减去支出),预测所选期限内的累计余额。如果您填写了增长率,收入和/或支出会从第二个月开始逐月自动变化。

为什么最低余额很重要?

一家企业全年可能是盈利的,却在某个特定时点缺少流动资金,例如支出(工资、供应商)先于收入(客户回款)到账。找出余额最低的月份,就能在问题发生之前预判短期融资需求(信贷额度、授权透支)。

如何使用月增长率?

如果您预期业务会逐步增长或下滑,可以为收入和/或支出填写月增长百分比(例如预计营业额小幅增长,可填 1%)。若将这些字段保持为 0,则得到金额恒定的预测,这是最简单也最稳健的做法。

此预测是基于您输入的恒定金额和增长率的简化估算;在实际管理现金流时,它不能替代会计师或财务顾问的意见。

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